企业如何准确了解资金情况,提升资金利用率?

客户背景

某集团企业,下属企业182家,其中二级单位88家,三级单位104家,总计银行账户620个,集团采用资金共享中心模式,原有资金同事6名,每名同事人均200个银行Ukey(录入、审核),工资代发月21000条左右,月度供应商采购等付款笔数约5000-8000笔。集团资金调拨月度无固定时间处理,资金散落在各个分子企业账户上,无法准确了解资金状况,资金利用率低。


客户的痛点

·  资金操作人员每个人用一个带锁的铁盒子保管各自的Ukey,上下班前各需要10-20分钟整理Ukey保存到财务保险柜中。

·  根据业务支付需要,不停的切换银行网银界面、网银key做支付业务

·  各行银行账户余额需不停切换网银统计,人工记录,形成报表;

·  批量支付只能同行处理,每天要将付款数据经过整理每个行一个模板,分别处理;

·  某个时点的集团资金报表都是很难准确的,200key轮询一变查询资金余额耗时至少1个半小时;汇总6位同事的资金余额才能得出整个集团资 金状况;资金的月度报表、年度报表更是与真实情况差异很大;

·  原各分公司资金收入部分留存在分公司账户,资金不透明,如果没有业务,操作同事除每天日常工作外无时间去了解账户余额,做集团资金的统一调拨业务,只有当某些账户资金不足时,根据要求做响应账户的头寸调整。


使用现金罗盘后的效果

· 每个资金操作人员每人只需要2个key,上下班1分钟内完成保险柜存储;

· 不用切换各行网银,一个产品操作页面,2个key处理原有所有对应支付、查询业务;

· 批量支付,付款账户多对多,一键导入,同时处理;

· 支付效率提升效率约百倍;

· 实时查询集团资金余额、交易流水,日、月、年各维度耗时毫秒级;效率提升量级数千倍;

· 采用账户保底资金上划的模式,按业务需要在产品中做好设置,对部分企业的账户资金先行上划,每天下午4点钟将账户的资金按业务设置的保底资金外的多余部分上划到集团指定账户,无需人工干预,再根据各分公司业务需要下拨资金到账户做支付或集团统一支付。

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